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En este artículo le explicamos como se calcula la rentabilidad de un fondo de inversión. Para comenzar debemos informarle que el importe que usted decide invertir en un fondo de inversión se dividirá en participaciones- similar a las acciones- estas participaciones adquieren un valor diferente con una periodicidad diaria, que será lo que arroje el valor de reembolso de su inversión.

El valor liquidativo de las participaciones de los fondos de inversión se calcula dividiendo el patrimonio total invertido en el fondo, por el número de participaciones vivas diariamente.

 Valor liquidativo: Patrimonio Global / Número participaciones Vivas.

Rentabilidad: La rentabilidad se calcula porcentualmente entre la variación del valor liquidativo de las participaciones al momento de la suscripción y el valor liquidativo de las participaciones al momento del reembolso.

Rentabilidad = Valor liquidativo final – valor liquidativo inicial * 100

La rentabilidad de los fondos de inversión se calcula diariamente. Sin embargo, a diferencia de las acciones, los fondos de inversión no están pensados como productos especulativos ya que el valor liquidativo del reembolso será el del día de la orden por lo que el inversor no puede saber a priori el valor exacto de sus plusvalías o pérdidas.

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